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价值投资美好图景展开我们要跟随国运发财
发布日期:2021-07-03 09:21   来源:未知   阅读:

  昨天和一位熟人聊天,此前,熟人不断追问投资事宜,只好告诉他一只我认为非常稳妥且经营稳健的股票,其实我极少和人讨论个股。我一般只讨论公司,更不会去预测股价和指数的涨跌,公司好就是好,至于股价涨跌,既然巴菲特和芒格都不能预测,我相信自己也没那本事。

  熟人买了那只股票,每股赚了几块钱就抛了,又来问。我就在思考:为什么散户就是赚不到钱?或者就是赚不到大钱?

  我在任何时候都公开宣称,绝大多数散户不应该进场买股票,价值投资者和具有极强纪律性的短线客除外,前者不会死于股市,后者不怕死于股市。

  为什么绝大多数人在股市赚不钱?因为他们没有对宏观经济框架的把握,对货币政策不敏感,对企业价值没有洞见,属于“三无人员”,但是又足够贪婪,又容易被情绪煽动,还特别迷信各种股神和小道消息,那么,绝大部分散户亏钱是必然的。

  上半年已经过去,我来复盘我的预测,并且告诉大家,过程中,我不断在做什么,在提醒什么,然后告诉大家,未来我们会怎么做。

  第一,放弃只有炒房才能赚钱的思路,只保留南方一二线城市核心区域、经济高速增长区域的房产,参考因素包括学位、地铁等,其余的都抛掉。

  第二,借助专业渠道买入优质靠谱基金,中国股市在上升期,值得借助基金入市并至少持有一年以上,千万不要做短线,那是傻子。

  第三,黄金的机会在减少,但作为一个品种配置还有必要存在,一些突发事件或将造成黄金的暴涨,比如占个人资产的10%,可以考虑正规途径的ETF基金。

  第五,如无十足必要和特别大的把握(注意这个前提),尽量不要买入商铺和写字楼。

  第六,如果有一定精力,又有一定闲钱的人士可以看看这一条,一般中产者不看也罢:茶行业和艺术品投资最近进入很多热钱。

  5月份深圳二手房住宅网签过户仅有3027套,同比下降6成,远远低于月均6000套的荣枯线月。

  据广州市房地产中介协会数据,6月(统计周期为2021年5月26日至2021年6月25日),广州全市二手住宅网签(含中介促成+自行交易)7794宗、建面75.76万平方米,环比分别下降25.94%和23.61%。

  我一直说:在一二线城市刚需、改善型该买就买,因为关系居住的幸福感以及孩子读书,但是不要炒房,也不要再指望炒房暴富,很多人不信。

  现在怎么样呢?银行只要一放慢放贷的节奏,地产链条上的一堆人就开始哭爹喊娘。原来以为炒房赚钱是自己的本事,现在才知道银行才是亲爹亲妈,没有银行的资金你啥都不是。

  银行的意思很明白了:支持刚需,支持你买新房,因为后面关联着卖地和银行的安全。至于二手房交易那点税,和它激发的社会舆论对比来看,确实不值得,就算了,尽量稳着。

  其实,路径早就想好了www.bs3b1.cn!我也写过一篇《楼市王炸!房地产税真的要来了,这两个城市或将率先打响第一枪》:先试点房地产税,让收房地产税的收入超过或者接近卖地收入的城市先上,比如深圳;又或者让那些卖不动地的城市先上,比如东北或者内地的某些城市。这种试点对地方政府是有利的,其余的地方可以继续卖地。

  随着时间的推移,重要城市的卖地收入接近或者小于评估中的房地产税收入,房地产税的立法也差不多走完流程了,就可以再扩大一些征收范围。

  再考虑到各省的情况不太一样,可以授予省里更大的自主权。简单来说:收房地产税完全可以做到不影响卖地,比如税率初期很低,等地卖得差不多再慢慢调。

  房子该怎么办?执行我今年年初说的既定战略,也不要听人忽悠跑去浙江县城买房,那些都是未来的税源。

  楼市会越来越“计划”,现在连商票都要纳入监管,还有什么加杠杆的空间?不能加杠杆?如何炒房?

  2019年5月,我写了一篇文章《大国崛起靠高科技,而不是靠房地产》,地产界人士、地产经济学家、地产大V很不服气,结果如何?

  从高层决策、大城市到中小城市,如今都在讲科技强国,不是在谈清洁能源,就是在讲碳中和、碳达峰,又或者是新一代信息技术、生物科技、人工智能。

  科技才是中国的主旋律,尤其在诸多关键技术被“卡脖子”的情况下,科技才是中国持续崛起的强大发动机。

  所以,过去几年,诸多科技股、科技基金跑赢深圳楼市,为此,我也写过文章做对比,见《这个基金组合,两年涨幅吊打深圳房价》。

  今年二三月份,股市大跌,基金受拖累,新浪微博发起话题,说年轻人被基金收割,我发了一篇文章,在新浪看点收获百万级的阅读,文章标题是《还是牛市,远未到顶:年轻人根本没有被割》。

  如今,股市沪指再近3600点,很多基金回血,而且不少科技股、新能源股创新高,这是铁一般的事实。

  借助优质基金、科技基金跟随国运发财,价值投资美好图景已展开,学习学习再学习,转变思维,从宏观上认识经济结构的形态变化:

  中国经济不可能让房价大跌,短期内也不可能完全脱离房地产,但是房地产只是一个“打掩护”的过渡角色。

  而科技才是在各个地方挑大梁,并且未来有机会提供最丰富税源、财源的渠道,连这个方向都看不清楚,谈什么投资呢?

  国家说“房住不炒”,你嘲笑,郭主席警告房地产是最大的灰犀牛,你嘲笑,如今楼市成交一地鸡毛,还嘲笑吗?

  地产、地方资讯 为营商环境提供硬核法治保障,金融还是没戏,平淡。不信去看看万科的股票走势,那是清晰的趋势信号。

  中国的资本市场会越来越成熟,越来越规范,越来越多的价值投资者会赚到大钱。

  第三,关于黄金,还是那个建议:占个人资产的10%就差不多,可以遇到突发事件逢高做减仓。从美联储的政策压力测试来看,一讨论加息,美元就波动,黄金就跌。

  概率上,美国离加息越来越近,意味着黄金没有太大的机会,仅仅是做个配角即可,低配。

  第四,原油策略不变,而且这一波很多人赚钱了,我认为不宜再加仓,大概率会在目前的价位徘徊。原油策略“短多长空”是正确的,随着经济复苏,只要生产量不大幅度增加,还有上行空间,但也不会特别大了。因为一旦成本上来,新能源的优势和生产速度也会加速。

  最后强调一下,我从去年就开始说:2021年,中国三大股指的涨幅一定会超过北上广深二手房的平均涨幅。我相信,这句话还会被验证,去年已经被验证。

  中国需要一个强大健康的资本市场支持一批优秀企业的发展,支持实体经济和科技的发展,这是最高的国家经济利益之一,也是底线,不容践踏和冲击。

  中国需要一个稳定健康的房地产市场,从不同层次不同方向解决各种人群的住房问题,而不是从房地产市场上获取暴利。

  所以,我们看到越来越多的国企、国资介入保障房建设和城市更新,不以赚取暴利为目的,而是以平稳市场,增加供应量,千方百计解决住房问题为导向。

  跟随国运发财,就是要相信科技因素一定会帮助中国持续健康发展,龙头科技公司、科技基金会给投资者最好的回报。

  这是扭转过去二三十年投资逻辑的大事件,跟随趋势,顺应趋势,这才是聪明人。

  地产业正面临大调整、大迟滞、大收缩,降杠杆,回到“红线”之内,不给经济发展造成较大波动,是地产的重要使命。

  商业性的地产项目再也不会有“放开就大涨”的好运了,房地产税会逐渐顶替它的“钱袋子”功能,保障房、人才房会消化一部分刚需,“新加坡模式”在某些城市已经出现端倪。

  2021年,中国工业数据持续回暖,货币政策依然宽松,没有理由不看多资本市场。何况市场还处于慢热和犹豫状态,离狂热还很远。